自2017年7月1号开始，平安证券将所有投资者划分为专业投资者和普通投资者。其中，专业投资者不进行风险承受能力等级细分，
普通投资者按照风险承受能力等级由低到高划分为保守型（C1）、谨慎型（C2）、稳健型（C3）、积极型（C4）、激进型（C5）。
其中保守型（C1）投资者中包含了风险承受能力最低类别的投资者，即安全型（C0）投资者。安全型（C0）投资者是保守型（C1）投资者中满足下列情形之一的自然人：
（一）不具有完全民事行为能力；
（二）没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；
（三）法律、行政法规规定的其他情形。
客户风险承受能力分类，是以风险测评问卷方式，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，将客户按风险承受能力区分为不同等级的过程。
具体分类标准是按照投资者风险测评问卷的得分进行划分风险承受能力等级。普通投资者分类含义如下：
（一）保守型（C1）：这类客户风险承受能力极低，保证本金不受损失和保持资产的流动性是此类客户的首要目标。客户对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿承担高风险以换取高收益，追求稳定；
（二）谨慎型（C2）：这类客户风险承受能力较低，其投资旨在提高收益，在任何投资中，稳定是客户首要考虑的因素。客户希望在保证本金安全的基础上能有一些增值收入，止损意识强，对投资回报的要求不高；
（三）稳健型（C3）：这类客户风险承受能力适中，偏向于资产均衡配置，在风险较小的情况下获得一定的收益是此类客户主要的投资目的。客户对风险总是客观存在有清楚的认识，可以接受投资价值在一段时间内低于其投资成本；
（四）积极型（C4）：这类客户风险承受能力较强，偏向于较为激进的资产配置，此类客户有较高的收益目标，了解投资产品，对风险有清醒的认识，愿意接受较高风险，即使投资价值或会远低于其投资成本；
（五）激进型（C5）：这类客户风险承受能力最强，旨在获取可观的资本增值，资产配置以高风险投资品种为主，投机性强，并愿意为此承受较大的风险，有心理准备可能损失部分或全部投资资金。
公司对于金融产品或服务的风险评级采用类比评分法。使用《基础风险等级样本表》中同类或相似投资标的/类型对应的风险等级分值作为基础风险等级分值。
在基础风险等级分值基础上，根据如下风险因素进行风险因素打分，并将基础风险等级分值与各风险因素分值加总，得出最终产品或服务风险等级分值：
（一）流动性；
（二）到期时限；
（三）杠杆情况；
（四）结构复杂性；
（五）投资单位产品或者相关服务的最低金额；
（六）投资方向和投资范围；
（七）募集方式；
（八）发行人等相关主体的信用状况；
（九）同类产品或者服务过往业绩；
（十）其他因素。
涉及投资组合的产品或者服务，按照产品或服务整体风险等级进行评估。
公司金融产品或服务风险评级按风险等级分为五级：低风险（R1）、中低风险（R2）、中风险（R3）、中高风险（R4）、高风险（R5）。产品（服务）的分级含义如下：
（一）低风险（R1）：该类产品或服务的整体风险水平很低，收益明确、稳定，本金遭受损失的可能性极低。
（二）中低风险（R2）：该类产品或服务的整体风险水平较低，收益相对稳定，本金遭受损失的可能性较低。
（三）中风险（R3）：该类产品或服务的整体风险水平中等，收益较难预知，本金安全具有一定的不确定性，在特殊情况下可能损失全部本金。
（四）中高风险（R4）：该类产品或服务的整体风险水平较高，收益波动性有高于市场的可能，本金安全面临较大的不确定性，可能损失全部本金。
（五） 高风险（R5）：该类产品或服务的整体风险水平很高，收益波动性高于市场，本金安全面临极大的不确定性，甚至损失可能超过本金。